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年終盤點 | 2019中國融資租賃十大新聞

時間: 2019-12-27 15:53:09 來源:   網友評論 0
  • 當前,金融租賃在金融服務實體經濟、助推高端制造業發展方面發揮了重要作用。國家以及各個地方政府為了支持金融租賃產業發展,密集出臺了相關政策,金融租賃資產規模呈現爆發式增長。

作者 |張銘研

來源 |貿易金融(trade_finance)

2019年是中國經濟轉型升級、供給側結構性改革深入發展階段,作為與實體經濟緊密聯系的金融租賃行業取得了快速發展。

當前,金融租賃在金融服務實體經濟、助推高端制造業發展方面發揮了重要作用。國家以及各個地方政府為了支持金融租賃產業發展,密集出臺了相關政策,金融租賃資產規模呈現爆發式增長。

《貿易金融》雜志、北京財資和供應鏈應用技術研究院、中國貿易金融網(sinotf.com)、中國供應鏈金融網(scfsino.com)、金融租賃及融資租賃圈(ID:financeleasing)、供應鏈金融公眾號(ID:sinoscf)作為專注貿易金融、供應鏈金融、融資租賃行業十幾年的權威媒體,聯合中國供應鏈金融產業生態聯盟(cnscfa.com)整理了2019中國融資租賃行業十大新聞,記錄行業的發展歷程,持續推動行業健康穩健發展。

1、首個金融租賃業公約發布:逐步降低售后回租的業務比例

2019年1月,中國銀行業協會金融租賃專業委員會(以下簡稱“金租專委會”)于發布了金融租賃行業首個自律公約——《中國金融租賃行業自律公約》(以下簡稱“自律公約”)。《自律公約》表示,為不斷提高金融服務實體經濟的能力和質量,逐步降低售后回租的業務比例,開展售后回租業務時,租賃物必須由承租人真實擁有并有權處分。

《自律公約》主要從遵章守法、業務體系建設、公司發展戰略以及從業人員管理等方面分別進行了約定。其中,主要包括遵章守法行為、嚴守商業道德、行業自律原則、強化內控建設、制定發展戰略規劃、建立合理定價體系、建立關聯交易管理制度、建立租賃物評估定價體系、降低售后回租業務比例以及加強對全體會員機構從業人員的自我約束管理和教育培訓等內容。

點評:《自律公約》主要從遵章守法、業務體系建設、公司發展戰略以及從業人員管理等方面分別進行了約定。《自律公約》的發布,將更好地倡導全行業依法合規經營,維護金融租賃業合理有序、公平競爭的市場環境,建立行業約束和監督機制,促進金融租賃行業高質量發展。

2、中車金租獲批開業 專注于軌道交通裝備的租賃及金融服務

2月14日,天津銀保監局公布了關于中車金融租賃有限公司(以下簡稱“中車金租”)開業的批復。而在此前一天,天津東疆保稅港區管委會網站也顯示,中車金租于日前獲得金融許可證,目前已在天津東疆保稅港區完成工商注冊手續,成為銀保監會掛牌成立后首家獲批開業的金融租賃公司。

中車金租注冊資本30億元,是中國中車股份有限公司(以下簡稱“中國中車”)聯合中國中車集團有限公司(以下簡稱“中車集團”)、天津信托有限責任公司(以下簡稱“天津信托”)共同出資設立的金融租賃公司。據國家企業信用信息公示系統信息,中車金租已于2019年2月2日成立,住所在天津自貿試驗區(東疆保稅港區)。

點評:中國中車作為全球軌交設備商龍頭,近年亦逐步推進多元化業務布局,培育出一批核心競爭能力突出、行業地位領先的新產業業務系列和現代服務系列。投資設立中車金租將有利于推動公司產融結合,助力公司主業發展,提升公司核心競爭力。如今中車金租落地,意味著中國中車在其產業鏈上又布下一子。

3、民生金融租賃股權變更獲批 民生銀行持股比例增至54.96%

2月20日,從銀保監會官網獲悉,民生金融租賃變更股權的請示獲得批復。批復顯示,天津銀保監局同意民生銀行受讓由中國世紀投資持有的民生金融租賃2億股股份。受讓后,民生銀行的持股比例為54.96%,中國世紀投資不再持有民生金融租賃的股權。據了解,股份受讓前,民生金融租賃的母公司民生銀行持股比例為51.03%,中國世紀投資持股比例為3.925%。

點評:資料顯示,民生金融租賃成立于2008年4月,由民生銀行發起創立和控股,是首批5家擁有銀行背景的金融租賃公司,注冊資本為50.95億元。雖然本次股權變更民生依然是控股股東,但是持股比例的上升說明民生銀行對金融租賃未來業績持有樂觀態度。

4、42.61億元控股邦銀金租中原銀行拿下金融租賃牌照

10月16日,中原銀行發布公告,其42.61億元收購邦銀金租90%股權事項獲中國銀保監會批復,中原銀行成為其控股股東,通過收購的方式獲得一張金融租賃牌照。

此前,洛銀金租由洛陽銀行于2014年12月發起成立,九鼎金租由鄭州銀行于2016年3月發起成立。從2018年至今,銀保監會批準籌建金融租賃公司只有1家。收購,成為銀行拿下“牌照”相對便捷的通道。。

點評:對中原銀行來說,在牌照發放放緩的背景下,收購也是獲得牌照的“捷徑”,邦銀金租的資產規模目前也處于中型租賃公司序列。其實,金融租賃公司對銀行最大吸引力在于可操售后回租等業務,可以豐富銀行的業務種類以及基礎資產類型,拓寬資金來源和業務范圍,優化營收結構。

5、銀保監會發布《融資租賃業務經營監管管理暫行辦法(征求意見稿)》

11月,銀保監會下發了《融資租賃業務經營監管管理暫行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》),正在向業內征求意見。《征求意見稿》規定融資租賃公司不得發放貸款或受托發放貸款,不得通過資管機構和地方交易所募集資金,與商業保理企業的要求一致。《征求意見稿》延續了10倍杠桿的要求,對于通過ABS出表的行為,限制ABS融資規模不得超過凈資產的2倍。《征求意見稿》新增了對融資租賃公司的租賃資產最低占比要求,參照金融租賃公司的監管指標,規定了固定收益類證券投資比例、單一客戶和關聯客戶集中度要求。

點評:融資租賃具有金融屬性,統一監管最根本的要求就是按照金融企業來管,隨后依次進行的清理整肅和規范經營,必然涉及一批長期休眠或者在公司治理、經營管理等方面存在合規或風險隱患的公司,這有利于融資租賃行業出清,回歸本源和政策環境優化。

6、北京市順義區發布了《關于加快北京市融資(金融)租賃聚集區建設的辦法》、《順義區支持外資金融機構發展辦法》

12月初,北京市順義區發布了《關于加快北京市融資(金融)租賃聚集區建設的辦法》(下稱《融資租賃發展辦法》)、《順義區支持外資金融機構發展辦法》等兩項政策。

《融資租賃發展辦法》是北京市融資(金融)租賃聚集區首次出臺扶持政策,也是北京市首個針對融資(租賃)業的專項政策,重點從機構發展支持、辦公場所支持、產融合作支持、產業活動支持、項目引進支持和金融人才服務六大方面給予機構政策支持。經初步測算,獎勵資金基本100%覆蓋機構前5年的各類經營成本。

點評:融資租賃公司和境外機構在北京開展業務,在政策信息、市場體系、人才聚集、科技創新、公共服務、配套商務等諸多方面有其他地區無法比擬的優勢。在配套服務方面,北京順義區通過建立金融機構服務機制,從合作意向、伙伴尋找等各方面為機構做好全方位、全流程的優質服務,這對于在京開展融資租賃的企業來說是非常有幫助的。

7、首單配套信用風險緩釋憑證的商用車融資租賃ABN項目落地

2019年12月,凱京科技旗下商用車融資租賃平臺——凱京租賃作為發起機構的“凱京融資租賃(上海)有限公司2019年度第一期和暢定向資產支持票據”成功發行。入池基礎資產為凱京租賃商用車售后回租業務形成的租賃債權及其附屬擔保權益,項目注冊額度8億元,首期發行規模2.01億元。其中,優先A級發行規模1.6億,利率5.7%,期限464日。本期項目由中金公司擔任牽頭主承銷商及簿記管理人,浦發銀行擔任聯席主承銷商,中航信托擔任發行載體管理機構,網商銀行為本期項目提供資金監管服務。

點評:本項目中,依托螞蟻金服的大數據風控技術對底層資產進入凱京科技風控系統前進行初步的分析與篩選,通過身份核驗、反欺詐風險識別、行為判斷等手段有效控制了風險,網商銀行為凱京租賃提供全套資金清算解決方案。此次聯手螞蟻金服創新地運用物流、資金流、信息流數據,借力銀行間市場的高效率、低成本的融資工具,為9000萬物流從業者提供普惠科技金融服務,降低物流小微融資成本。

8、上海融資租賃研究院正式揭牌,陸家嘴積極打造融資租賃產業高地

12月20日,上海融資租賃研究院在上海市地方金融監管局的指導下,由政府、行業組織、高校、企業四方共同參與發起設立,在全國范圍內實屬首家。上海融資租賃研究院以立足大上海、服務長三角、輻射全中國為發展定位,主要任務是加強學術創新與行業應用深度融合,打造融資租賃行業高端智庫,加強融資租賃行業宏觀和微觀研究,積極探索融資租賃行業創新發展,及時傳遞監管動態和反映行業存在的問題,完善優化上海融資租賃產業發展營商環境,助力上海國際金融中心建設。

點評:上海融資租賃研究院在服務長三角的同時,還起到輻射全中國的作用,主要任務是加強學術創新與行業應用深度融合,積極探索融資租賃行業創新發展,及時傳遞監管動態和反映行業存在的問題。其實,去年底,上海自貿區發布了《中國(上海)自由貿易試驗區關于進一步促進融資租賃產業發展的若干措施》,提出優化融資租賃產業創新發展環境、加大對企業和人才政策支持力度,研究院的成立可說是符合政策指導方向的。

9、銀保監會:支持內地融資租賃企業落戶澳門

2019年12月23日,銀保監會發布《銀保監會實施支持澳門經濟發展政策措施》。為進一步加強澳門與內地金融合作,支持澳門經濟金融發展,銀保監會決定:一、鼓勵和支持澳門的銀行在內地設立機構,開展業務。二、將澳門納入內地保險資金境外可投資的地區,支持內地保險資金在依法合規、風險可控的前提下投資澳門地區。三、支持內地融資租賃企業落戶澳門,助力澳門特色金融發展。

點評:而在粵港澳大灣區建設的大背景下,金融產業,將成為澳門下一階段發展的重要版圖。澳門金融合作的大網已經全面鋪開,粵澳將在5大方面推進金融合作,其中第二項就是推進跨境融資租賃業務的開展,探索建立融資租賃跨境融資市場。這對于內地融資租賃行業來說擴大了市場,是全新的發展機遇。

10、上海融資租賃整頓加碼290家機構被列為經營異常

上海融資租賃清理整頓仍在進行時。12月24日,上海市地方金融監督管理局(以下簡稱“上海金融局”)發布“關于經營異常融資租賃公司(第二批)相關情況公告”稱,根據相關規定,經過對全市融資租賃公司開展清理排查,發現部分企業存在無法取得聯系及其他經營異常情況。上海金融局強調,相關企業應及時與注冊地所在區行業主管部門聯系,并按照有關監管要求及時進行整改。公告期滿后,對仍未與所在區主管部門聯系并按要求整改的企業,上海金融局將按相關規定采取必要處置措施。

點評:其實,深圳,上海、北京等地官方也陸續發布通知開展對轄區內融資租賃公司的現場檢查要求,這意味著目前全國融資租賃行業正迎來新一輪“體檢”。目前融資租賃公司中,存在大量空殼及僵尸企業,未來行業監管形勢肯定更加嚴格。


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本文來源: 作者: (責任編輯:七夕)
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