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大連金融局公示18家失聯類商業保理企業名單

時間: 2020-03-07 19:49:21 來源:   網友評論 0

來源:金融虎


近日大連金融局稱,2019年3月監管職能轉隸后,開展了兩輪商業保理行業排查,現將無法取得聯系及沒有主動配合參加排查的商業保理企業名單公示,作為“失聯”類企業處理。此類企業共涉及18家。


3月5日,大連市金融發展局發布“關于進一步開展商業保理行業清理規范工作的通知”(簡稱:通知),按照《中國銀保監會辦公廳關于加強商業保理企業監督管理的通知》(銀保監辦發〔2019〕205號,中國銀保監會網站公布,以下簡稱205號文)要求,為加強商業保理行業監管,在2019年兩輪行業摸底排查基礎上,進一步在全市范圍內組織開展商業保理行業清理規范工作。

通知明確,在大連市范圍內登記注冊名稱中含有“保理”字樣,及經營范圍中含有“商業保理”業務的企業均為清理規范對象。

根據分類標準,按照經營風險、違法違規情形劃分為正常經營、非正常經營和違法違規經營三類企業進行處置。

1.正常經營類。主要指符合205號文的各項監管要求和經營指標,接受并配合監管,在注冊地有經營場所且按時登錄“商業保理信息管理系統”填報公司信息的依法合規經營的企業。

2.非正常經營類。主要是指“失聯”和“空殼”等經營異常的企業。其中,“失聯”企業是指滿足以下條件之一的企業:無法取得聯系;企業登記住所實地排查無法找到;雖然可以聯系到企業工作人員,但其不知情也不能聯系到企業實際控制人;連續3個月未按監管要求報送月報。“空殼”企業是指滿足以下條件之一的企業:上一年度市場監管部門年度報告顯示無經營;近6個月監管月報顯示無經營;近6個月無納稅記錄或“零申報”;近6個月無社保繳納記錄。

3.違法違規經營類。主要是指經營行為違反法律法規和205號文規定,包括但不限于吸收或變相吸收公眾存款;通過網絡借貸信息中介、地方各類交易場所、資產管理機構以及私募投資基金等機構融入資金;與其他商業保理企業拆借或變相拆借資金;發放貸款或受托發放貸款;從事高利貸、現金貸、“套路貸”業務活動;專門從事或受托開展與商業保理無關的催收業務、討債業務;基于不合法基礎交易合同、寄售合同、權屬不清的應收賬款、因票據或其他有價證券而產生的付款請求權等開展保理融資業務;國家規定不得從事的其他活動;受讓同一債務人的應收賬款超過風險資產總額50%;受讓以其關聯企業為債務人的應收賬款超過風險資產總額的40%;未將逾期90天未收回或未實現的保理融資款納入不良資產管理;計提的風險準備金低于融資保理業務期末余額的1%;風險資產超過凈資產10倍的企業。

根據分類處置辦法,正常經營類企業。驗收合格的,上報中國銀保監會審核后納入監管名單,推動其合規經營,加快發展。非正常經營企業。名單進行公示并提供市場監管部門,對未按規定報送年報、通過登記住所(經營場所)無法取得聯系的企業依法載入經營異常名錄。違反相關規定的,依法予以吊銷營業執照行政處罰;違法違規企業。進一步進行核查,并督促做好整改工作,有效防范化解行業風險。對違法違規情節嚴重和涉嫌違法犯罪的,移送公安部門堅決取締和打擊。

根據整治時間表,分為企業自查階段(2020年3月)、信息核實階段(2020年3月)、現場檢查階段(2020年4月)、公示整改階段(2020年5月)、分類處置(2020年3月-6月)五個步驟。通知明確,擬在今年6月底前完成分類處置。

其中,在公示整改階段,向全市公示疑似“非正常經營類企業名單”,上述企業可在1個月內向市地方金融監管局提交相關材料并申請驗收,證明不在失聯類、空殼類企業的認定標準范圍內。對于驗收合格的企業,地方金融監管局及時將企業移出非正常經營類企業名單。地方金融監管局對非正常經營類企業名單實行動態管理,日后完成整改的,也可申請驗收,整改驗收合格的,填報《大連市商業保理企業清理規范整改驗收確認表》,納入正常經營類企業名單。(5月底前完成)

根據要求,企業根據要求做好自查填報工作,企業須對填報信息和數據的真實性、完整性和準確性負責,如進一步核查發現虛報、瞞報的情況,將直接列入非正常經營企業名單或違法違規類企業名單,并采取有關處置措施。同時,建議自查認為通過整改仍難以列入正常經營企業名單的企業,主動向市場監管部門申請變更企業名稱和業務范圍或自愿注銷。

金融虎注意到,通知還指出,2019年3月監管職能轉隸后,開展了兩輪行業排查,現將無法取得聯系及沒有主動配合參加排查的企業名單公示,作為“失聯”類企業處理。此類企業共涉及18家。如有異議,可填寫報送大連市商業保理公司情況統計表,經市金融監管局確認后參加此次清理規范。


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本文來源: 作者: (責任編輯:七夕)
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