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見知數據王曉青:精細化+系統化是現金流管理必然趨勢

時間: 2020-03-10 21:40:26 來源:   網友評論 0
  •                         ——專訪見知數據科技(上海)有限公司聯合創始人、CFO王曉青

                        ——專訪見知數據科技(上海)有限公司聯合創始人、CFO王曉青

記者:張銘研

 

突如其來的新冠肺炎疫情對一些企業來說是一次大考,這些企業生產經營面臨困難。如何把疫情帶來的沖擊降到最小,是企業都在關注的問題。

 

作為企業運營的重要支撐組織,財務更需要積極應對。疫情時期,企業CFO要做好財務管理,更需要做好現金流管理和預測,幫助企業渡過危機。當然,福禍相依,此次疫情對于財務的數字化發展,將產生深遠影響。

見知數據科技(上海)有限公司聯合創始人王曉青對《貿易金融》記者表示,作為有海內外多地團隊的科技公司,見知數據一直有實行遠程辦公的經驗。此次疫情期間,公司團隊集中精力打磨產品,遠程服務支持客戶。

疫情期間 第一件事是重新制定現金流計劃

王曉青表示,作為CFO,疫情來臨之后要做的第一件事就是拋棄原來的財務預算,重新制定特殊情況下的現金流計劃,確保公司不會有意外或者現金流隱患。當然,疫情期間,如何將有限的財務資源和金融資源進行優化配置和高效整合都成為企業CFO亟需思考的問題。

他進一步分析道,基于現金流調整成本不是一件簡單的事,因為現金流是動態而又平衡的,需要CFO可以預見到每個頂層調整所可能帶來的連鎖反應,需要對業務和環境有預見性。

見知數據的現金流一直很健康,疫情對見知數據的影響不大,只是暫時拖慢了業務拓展速度。調整腳步,思考走過的路做復盤,有針對性的校準,將來可以走得更遠。

精細化和體系化現金流管理是未來發展趨勢

眾所周知,企業正常生存和發展的基礎是有效的現金流量管理手段。在當今“現金為王”的背景下,現金流比利潤更重要,只有那些擁有良好現金流的企業才能抵御市場風險,現實中因為資金鏈斷裂而引起的企業破產倒閉現象比比皆是。可見,現金流管理是企業提高生存能力的有效手段。

王曉青對記者表示在未來,中國的財資管理一定是精細化的現金流管理和系統化的現金流管理。

首先必須先得精細化。翻看歷史所有的工業和產業革命都是先有精細化的過程,原因有兩個:1)經濟學上分工產生效率,只有精細化才能將原來混沌的管理問題切分細化;2)只有切分細化才能找到改善演進的點,精細化后加上可視化,才能讓管理者洞察問題所在,衡量解決問題的成本和收益,才不至于頭痛醫頭,腳痛醫腳。所以中國的財資管理的方向和趨勢的第一步一定是精細化,讓大家告別現有的拍腦袋的沖動決策模式,過渡到數字化可視化的精細化管理模式。

其次是系統化。當企業開始精細化管理現金流的時候,企業會發現現金流數據會越來越多,靠人手工無法高效的匯總這些數據,不僅會出錯,僅靠經驗是無法在海量數據中挖掘有價值的信息的。所以企業需要信息化系統,需要系統化呈現海量的現金流數據,并挖掘數據價值。

財務給企業提供作戰地圖 數據可視化最關鍵

財務戰略關注的是企業持久的競爭優勢,市場競爭地位,關心企業的長遠發展潛力,這是基于對企業財務,生產及經營活動的調整。

王曉青認為,財務戰略最重要的就是給企業提供戰略作戰地圖,最關鍵的就是數據質量和可視化。如果數據有錯,“地圖”畫的亂七八糟,作戰的將軍又怎么可能看清信息?所以未來財務戰略必須要構建系統來實現數據的自動獲取和處理,人為手動參與這些環節不但效率低,還可能污染數據。

財務數據中質量最高的就是現金流數據,所以未來財務戰略的第一步是去構建以現金流為核心的財務數據中心,并且可視化的呈現出來這些數據地圖,這樣才能為企業升級保駕護航。

值得注意的是,金融科技是讓財務數據可視化最好的方式。

王曉青表示,在未來金融科技讓財務數據參與經營決策,并通過可視化,高質量的融入到企業日常經營活動中。所以財務數據的清洗和挖掘將是以后企業在日常經營中滲透融和的關鍵點。

首先金融科技肯定是系統化或者自動化的工具,一定能在現有工作上大幅提升效率,降低花在冗余重復的事務性工作中的時間,也就能夠有時間和精力思考如何系統性的幫助業務和公司更上層樓。其次金融科技中的數據挖掘類工具和解決方案,不僅著眼于效率的提升,還會在數據中洞察到潛在的價值,幫助企業在司庫和財資管理中釋放額外效能。

現金流風險管理越來越受重視

眾所周知,二十多年以來,我國經濟高速發展,企業管理模式和理念也在逐漸朝現代化發展,但企業現行現金流管理模式依舊較為傳統。在這個過程中,企業規模和組織結構不斷擴大,導致企業現金流管理受到諸多因素的影響,管理流程較為復雜,大多數企業在現金流風險的控制和管理中還存在不少問題。

對此,王曉青認為,傳統財務都是在幫助企業做好稅務風險及合規風險的管理。在未來,隨著競爭節奏越來越快,外部環境越來越透明,其實企業的合規和稅務會越來越正規,那么將來企業一個重大的風險就是企業無論在業務擴張還是業務收縮時都會遇到的現金流風險。

因為傳統的企業經營是使用自有資金一步一步慢慢發展,例如工業革命中一個企業做大至少需要三四十年,而現在隨著經濟節奏越來越快,金融工具越來越多,企業一定會選擇各種適合自己的金融工具快速發展,否則就很容易被競爭對手比下去。

這時會面臨一個新問題:企業是否真的了解所在使用的金融工具。如果不了解,極有可能引發杠桿斷裂的多米諾骨牌效應,從而產生現金流風險。所以企業未來需要更系統化精細化的管理現金流,控制現金流風險。


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本文來源: 作者: (責任編輯:zhangyiyan)
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