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非法支付結算、地下錢莊、跨境賭博、套路貸等被列入2020年重點打擊對象!

時間: 2020-03-05 14:15:07 來源:   網友評論 0
  • 非正規APP應用程序及個人信息泄漏等不法活動時有發生,成為非法交易與欺詐活動產生的溫床。以較為典型的套路貸為例,不法分子引誘用戶下載安裝不明來源的套路貸平臺APP,并在后臺收集用戶手機號、身份證號、銀行卡號等個人敏感信息,騙取用戶手機驗證碼,誘騙用戶向銀行提供同意開通業務的授權信息,扣取會員費、服務費、征信查詢費等名目的費用。

來源:支付界(ID:payworld


2月28日公安部在京召開專題會議,研究部署打擊治理跨境賭博工作。深挖打擊一批為跨境賭博等犯罪提供資金結算的“地下錢莊”和網絡支付平臺,集中打掉一批為跨境賭博犯罪提供技術支撐的國內網絡運營商。


3月2日,中國銀聯發布消息稱,將進一步加大對涉及套路貸等非法交易活動商戶和APP的偵測分析同時個別收單機構在商戶準入和交易環節管理不嚴,未對商戶業務的真實性、合法性及借貸業務資質進行調查,給了不法套路貸平臺可乘之機


除持續治理套路貸等違規商戶和APP平臺外,中國銀聯一直禁止成員機構以任何形式為互聯網賭博、色情平臺,互聯網銷售彩票平臺,非法外匯、貴金屬投資交易平臺,非法證券期貨類交易平臺,以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。中國銀聯將持續督促網絡內成員機構保持業務合規發展,嚴格落實商戶管理、交易監控和風險排查相關要求。


深挖打擊跨境賭博犯罪鏈條


國務委員、公安部黨委書記、部長趙克志2月28日在京召開專題會議,研究部署打擊治理跨境賭博工作。趙克志要求,要主動出擊,盡快梳理偵辦一批組織出境賭博、利用互聯網開設賭場等大案要案,徹底摧毀一批境外賭場在我境內攬客招賭和利用網絡開設賭場的犯罪組織網絡,深挖打擊一批為跨境賭博等犯罪提供資金結算的“地下錢莊”和網絡支付平臺,集中打掉一批為跨境賭博犯罪提供技術支撐的國內網絡運營商。要拓寬跨境賭博及與其關聯的涉黑、詐騙、洗錢、綁架、拐賣、偷渡、金融等犯罪線索收集渠道,建立線索通報、案件會商、聯合行動等工作機制,確保整體推進、一體打擊。要積極推動與有關國家的國際執法合作,協調開展常態化聯合打擊行動。要統一執法思想,推動偵查與起訴、審判有效銜接,對重大跨境賭博案件做到快偵快訴快判,形成有效震懾。


趙克志要求,要建立參賭及從業人員和境外旅游目的地“黑名單”制度,推進邊境技防物防人防設施建設,加強邊境一線巡邏防控,強化口岸通道出入境檢查堵截,切實扎牢防控堵截跨境賭博犯罪的籬笆墻。要強化“資金鏈”、“技術鏈”治理措施,建立涉賭資金交易查控平臺,堅決斬斷涉賭資金流通渠道。要加強對境內外賭博網站和APP的識別、篩查和清理,加強彩票、網絡游戲監管,持續推進網絡黑產治理,徹底清理涉賭網上游戲。要做好輿論宣傳工作,深入宣傳解讀黨中央關于打擊治理跨境賭博犯罪的決策部署,深刻揭露跨境賭博危害,充分報道打擊治理成效,著力營造全面禁賭的良好氛圍。要加快推動出臺對開設賭場等賭博犯罪的有關法律意見,明確定罪量刑標準,依法從嚴懲處中國公民在境外賭場的各類涉賭違法犯罪活動。


趙克志強調,要切實加強對打擊治理跨境賭博工作的組織領導和統籌協調,積極構建上下聯動、齊抓共管、協同推進的打擊治理跨境賭博工作新格局,不斷提升對跨境賭博問題的治理能力。要明確職責分工,壓實主體責任,堅持守土有責、守土盡責,敢于動真碰硬、攻堅克難,切實把各項工作部署和要求落到實處、抓出實效。要統籌境內境外、打擊防控、網上網下、當前長遠,切實形成打擊治理的整體合力。要建立重大案件掛牌督辦和領導包案制度,強化考核獎懲,對問題突出的重點地區予以掛牌整治,對工作緩慢拖沓的要通報批評,對失職失責的要嚴肅追責。


銀聯:遵循四方模式 堅決打擊非法交易


非正規APP應用程序及個人信息泄漏等不法活動時有發生,成為非法交易與欺詐活動產生的溫床。以較為典型的套路貸為例,不法分子引誘用戶下載安裝不明來源的套路貸平臺APP,并在后臺收集用戶手機號、身份證號、銀行卡號等個人敏感信息,騙取用戶手機驗證碼,誘騙用戶向銀行提供同意開通業務的授權信息,扣取會員費、服務費、征信查詢費等名目的費用。


不法套路貸平臺的違規操作,導致用戶資金安全受到損害。究其原因,主要是不法分子或犯罪團伙利用網上被泄露的個人信息誘騙用戶貸款,同時個別收單機構在商戶準入和交易環節管理不嚴,未對商戶業務的真實性、合法性及借貸業務資質進行調查,給了不法套路貸平臺可乘之機。


作為銀行卡轉接清算機構,中國銀聯始終堅持銀行卡產業“四方模式”,在承擔銀行卡跨行交易轉接及資金清算職能的基礎上,持續完善支付業務管理與風險防控規則制度,督促并約束各業務參與機構依法合規開展支付業務。同時,中國銀聯廣泛應用金融科技手段,不斷加強智能風控體系建設,提升風險交易識別能力和攔截能力,維護持卡人資金和信息安全。


然而,仍有個別收單機構并未嚴格落實相關規則制度,未能采取有效措施遏制不法分子從事非法交易活動。


為有效維護用戶資金安全,銀聯進一步加大對涉及套路貸等非法交易活動商戶和APP的偵測分析,并向相關收單機構發送風險提示,督促收單機構嚴格落實無卡快捷支付業務風險管理的主體責任,把嚴商戶入網審核,認真開展商戶真實性和合規性調查,禁止向存在非法交易情況的商戶提供支付服務。同時,銀聯要求收單機構規范顯示交易信息,準確體現真實商戶和收單機構名稱,對于濫用或套用“銀聯”字樣的行為,將堅決采取法律措施。此外,銀聯鼓勵公眾舉報有關套路貸的商戶線索,對于核查屬實的將依據相關規則開展重點治理,并向公安機關移送可疑違規商戶線索,配合公安機關開展打擊行動,持續維護健康、安全的支付網絡環境。


除持續治理套路貸等違規商戶和APP平臺外,中國銀聯一直禁止成員機構以任何形式為互聯網賭博、色情平臺,互聯網銷售彩票平臺,非法外匯、貴金屬投資交易平臺,非法證券期貨類交易平臺,以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。中國銀聯將持續督促網絡內成員機構保持業務合規發展,嚴格落實商戶管理、交易監控和風險排查相關要求。


專家:持卡人嚴防信息泄露 警惕誘惑陷阱


為保護廣大持卡人資金安全,中國銀聯風險安全專家特此提示,提高風險意識,避免落入不法分子的圈套:


一是防范個人信息泄露。不要將個人信息、支付敏感信息、短信驗證碼隨便告訴陌生人,尤其是身份證號碼、銀行卡號、有效期、安全碼和密碼等重要信息。果斷拒絕在電話、短信、微信等非面對面環境中索要個人信息的行為。申辦銀行卡要通過正規金融機構渠道提出申請,謹防黑中介留存個人身份信息后偽冒辦卡,并實施盜刷。此外,選擇銀行或正規機構的信用卡還款延期產品,不要輕信宣傳“低成本延期賬單”的非法代還APP,以免千萬個人信息的泄露。


二是防范電信網絡新型詐騙。不輕信陌生人提供的網站鏈接,要與官方信息核實確認,仔細辨別網站域名真偽,防范不法分子通過各類釣魚網站鏈接,誘導獲取消費者個人信息,誘導向陌生賬戶轉賬付款。不輕信“中獎”“返利”“免費”等字樣的信息或廣告,持卡人參與此類活動往往發生詐騙風險較高。不輕信“免手續費”“一證辦機”等不法廣告,通過銀行及持牌收單機構申請POS終端,避免遭遇無證機構挪用商戶結算資金卷款跑路的風險。


三是防范“套路”借貸金融服務風險。切勿輕信無抵押免息貸款等廣告,應選擇正規金融機構辦理貸款業務。審慎開展網絡借貸,事先核實借款平臺是否具備合法資質,仔細閱讀用戶注冊協議或借款合同條款,確認是否存在自動扣款授權或中介費、咨詢費、會員費等可能影響實際借款利率的其他費用,如平臺存在無故加收費用、扣減“砍頭息”等情況,若已陷入“套路貸”陷阱,應停止還款并通過法律途徑進行維權。


四是防范偽卡交易風險。建議將手中的磁條卡升級為芯片卡。因芯片卡可以進行動態運算加密,實現芯片卡與終端雙向動態認證,較磁條卡靜態信息驗證方式更為安全。


五是防范網絡賭博風險。不要出租或出借自己的身份證件,不買賣銀行卡,不為賭博、非法集資、電信網絡詐騙等犯罪活動提供洗錢便利,以免自己的信用記錄因他人違法行為而受損,成為他人犯罪活動的“替罪羊”。


若持卡人發現銀行卡信息泄露或資金被盜,應第一時間撥打發卡銀行官方客服電話,根據銀行客服的建議采取相關行動并及時報警。(來源:公安部、中國銀聯)


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本文來源: 作者: (責任編輯:七夕)
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