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工行濰坊昌邑支行筑牢國際貿易融資信貸風險“防火墻”

時間: 2014-02-10 16:46:38 來源: 魯網濰坊頻道  網友評論 0
  • 今年以來,工行濰坊昌邑支行針對當前國際貿易環境下易存在的違規套利風險,堅持“真實性與合理性”原則,穩健、合規地開展國際貿易融資業務,嚴防國際貿易融資產品功能異化,切實筑牢國際貿易融資信貸風險“防火墻”。

  魯網2月8日濰坊訊 今年以來,工行濰坊昌邑支行針對當前國際貿易環境下易存在的違規套利風險,堅持“真實性與合理性”原則,穩健、合規地開展國際貿易融資業務,嚴防國際貿易融資產品功能異化,切實筑牢國際貿易融資信貸風險“防火墻”。

  一、加強對客戶的了解,嚴格把握融資合理性。該行在開展國際貿易融資業務過程中,深入了解客戶,對客戶經營范圍、生產特征、結算方式、盈利結構等進行深入分析,細致把握其流動資金缺口與融資需求特點,從企業貿易項下商品與其經營范圍,融資總量與其生產能力、采購規模、主營產品出貨量、銷售收入以及納稅申報等情況是否匹配,判斷融資企業需求的合理性,并通過現場核實企業的庫存規模與生產運營情況,深入把握企業的真實經營狀態,對企業提交的國際貿易融資申請合理性與真實性作出正確判斷。

  二、加強單據審核力度,切實保障資料真實完整。該行在辦理業務過程中,嚴格按照上級行管理要求進行單據審核與操作,有效核實貿易背景真實性。加強對進口開證及表內國際貿易融資業務的進出口報關單和保稅項下貨物進出境備案清單等物權單證審核,確保單據完整性,符合單據流、資金流和貨物流一致的基本原則。通過多種渠道對物權憑證載明的貨物流轉及貨物描述等信息進行核驗,防止假單據騙貸。加強對單證等資料原件的保管和單證信息的全面梳理,按客戶建立以物權單證或報關單、備案清單為核心的國際貿易融資電子臺帳,妥善留存相關交易單證,確保內外部監督有據可查,防范企業運用同一套單據多頭融資的風險。

  三、加強合規經營意識,確保業務持續健康發展。該行在業務推進發展中,堅持以合規經營為出發點,注重強化客戶經理國際業務理論學習,不斷提升從業人員國際貿易融資業務素質,業務辦理中深入分析企業融資總量與同期采購、銷售規模是否配比的能力,結合貿易融資有關規定,在開展業務創新的同時嚴格落實貿易背景真實性及擔保條件標準,借以防范政策性與合規性風險,確保信貸資金安全,促進業務持續健康發展。

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本文來源:魯網濰坊頻道 作者: (責任編輯:lixuezhen)
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